2017有關融資融券業(yè)務投資者教育知識

　　2017有關融資融券業(yè)務的知識，大家知道哪些?下面就是小編收集的融資融券業(yè)務投資者教育知識，歡迎大家閱讀了解。

　　XX證券融資融券業(yè)務規(guī)則有關事項揭示書

　　尊敬的融資融券投資者：

　　融資融券業(yè)務屬于高風險業(yè)務，在參與該業(yè)務時，請您務必確認已知悉相關業(yè)務規(guī)則，并自愿承擔融資融券業(yè)務風險。

　　為保障您的融資融券交易，XX證券特對融資融券部分業(yè)務規(guī)則向您進行重點提醒，就有關注意事項做以下揭示，請您務必逐條閱讀并確認已知曉該等規(guī)則及相關風險。

　　一、賣券還款委托規(guī)則

　　根據(jù)交易所相關規(guī)定，投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)有融資買入尚未了結(jié)合約的證券所得價款，須先償還該投資者的融資欠款。當投資者普通委托賣出有尚未了結(jié)融資合約的證券時，該普通委托自動轉(zhuǎn)為賣券還款，所得價款先償還該投資者的負債。舉例說明如下：

　　1、投資者融資買入A股票，且普通買入A股票。當投資者普通賣出A股票時，若其有未償還的A股票融資負債，則該筆普通賣出A股票的委托將按照交易所規(guī)則在國泰君安證券交易系統(tǒng)上自動轉(zhuǎn)化為賣券還款委托，該筆委托傭金按照賣券還款費率收取。

　　2、投資者融資買入A股票，且普通買入B股票(B股票在融資融券標的券范圍內(nèi))。當投資者普通賣出B股票時，若其沒有未償還的B股票融資負債，則其普通賣出B股票的委托仍為普通賣出委托，不會視為賣券還款用以償還負債。

　　3、投資者融資買入C股票，融資加自有資金買入A股票。若投資者已經(jīng)賣出C股票且所得價款已將其全部融資負債清償完畢(包括A股票融資負債)，則其普通賣出A股票的委托仍為普通賣出委托，不會被視為賣券還款用以償還負債。

　　4、投資者融資買入A股票后，當投資者普通賣出A股票時，若其有未償還的A股票融資負債，則該筆普通賣出A股票的委托自動轉(zhuǎn)化為賣券還款委托，若該筆賣券還款資金償還全部負債后仍有剩余資金，則該資金日間為可用資金。如果賣券還款當日客戶又發(fā)生融資買入B股票，且日終清算時該筆賣券還款資金仍有剩余，則剩余資金將償還B股票融資負債(包括當日產(chǎn)生的其他融資負債)。

　　5、國泰君安證券溫馨提示您，若投資者有尚未清償完畢的A股票融資負債，而投資者要普通賣出較多A股票時，建議投資者先賣出部分A股票，將A股票融資負債全部清償完畢后，再普通賣出其他需要賣出的A股票。以避免在A股票融資負債清償完畢前，一次性普通賣出A股票而全部轉(zhuǎn)化為賣券還款，從而需按照賣券還款費率收取交易傭金，且賣出資金全部用于償還負債(包括當日產(chǎn)生的其他融資負債)。

　　二、賣券還款順序

　　賣券還款所得資金在清算時的償還負債順序為：先償還罰息和逾期息費，后償還利息、管理費和融資本金。同一種類下按照合約起始日由遠及近的順序償還。

　　三、合約期限

　　投資者每筆融資、融券合約的期限應符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》和滬深證券交易所規(guī)定。根據(jù)交易所現(xiàn)行規(guī)定，融資融券期限最長不超過六個月，并且不超過合同終止日，從投資者實際使用資金或使用證券之日起計算。合約到期前，投資者可以申請展期，國泰君安證券根據(jù)業(yè)務相關規(guī)定對該申請審批通過的，可以根據(jù)投資者的申請為其辦理展期，每次展期期限不得超過證券交易所規(guī)定的期限，但合約展期后不得超過合同終止日;期限順延的，須符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》和滬深證券交易所及國泰君安證券業(yè)務規(guī)則規(guī)定的情形。否則面臨合約強制平倉的風險。

　　四、賬戶狀態(tài)

　　投資者信用賬戶為關注類賬戶、警戒類賬戶或平倉類賬戶，且其維持擔保比例<關注線的，則投資者普通賣出任何股票的委托都自動轉(zhuǎn)變?yōu)橘u券還款委托。

　　投資者信用賬戶為關注類賬戶、警戒類賬戶或平倉類賬戶，但其維持擔保比例≥關注線，且普通賣出的股票無未了結(jié)的融資負債合約的，不轉(zhuǎn)變?yōu)橘u券還款委托。

　　五、擔保物提取

　　當投資者信用賬戶維持擔保比例超過300%時，投資者可以提取其信用賬戶中保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金證券，但提取后投資者信用賬戶維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。

　　六、擔保物劃轉(zhuǎn)

　　1、普通賬戶的`證券擔保物轉(zhuǎn)入信用賬戶，不能撤單，但是當天可以賣出;信用賬戶的證券擔保物轉(zhuǎn)出到普通賬戶，不能撤單，當天也不可以賣出。

　　2、封閉式基金在信用賬戶可以作為擔保物。當投資者信用賬戶內(nèi)的封閉基金可能“封轉(zhuǎn)開”時，建議將信用賬戶的封閉式基金擔保物轉(zhuǎn)出到普通賬戶，以便后續(xù)操作。

　　七、強制平倉規(guī)定

　　出現(xiàn)以下情形時，國泰君安證券有權對投資者提供的擔保物進行強制平倉并收回相應債權：

　　1、投資者信用賬戶日終清算后維持擔保比例低于警戒線的當日(設為T日)，國泰君安證券于T日或下一交易日(T+1日)發(fā)出《追加擔保物通知》，投資者信用賬戶在《追加擔保物通知》規(guī)定期限內(nèi)，T+1日日終清算后其信用賬戶維持擔保比例低于警戒線且T+2日日終清算后維持擔保比例低于關注線的，國泰君安證券有權于T+3日起對投資者信用賬戶進行強制平倉并收回相應債權;

　　2、投資者信用賬戶日終清算后維持擔保比例低于平倉線的，國泰君安證券有權于下一交易日起對投資者信用賬戶進行強制平倉并收回相應債權;

　　3、投資者融資、融券合約到期未申請展期，或者展期申請未通過，且未按約定歸還融資負債、融券負債的(設到期日為T日)，國泰君安證券有權于下一個交易日(T+1日)起對投資者信用賬戶進行強制平倉并收回相應債權;

　　4、融資融券合同期限已屆滿(設到期日為T日)且投資者未按約定歸還融資負債、融券負債的，國泰君安證券有權于下一交易日(T+1日)起對投資者信用賬戶進行強制平倉并收回相應債權;

　　5、出現(xiàn)法定或約定解除或終止融資融券合同情形，且投資者尚有對國泰君安證券未清償?shù)膫鶆盏模瑖�泰君安證券有權于合同解除日或終止日的下一交易日起對投資者信用賬戶進行強制平倉并收回相應債權;

　　6、司法機關或其他有權機關依法對投資者信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施時，投資者尚有對國泰君安證券未清償債務的，國泰君安證券有權不通知投資者即對其信用賬戶進行強制平倉并收回相應債權，并協(xié)助有權機關執(zhí)行。

　　同時出現(xiàn)上述兩種或多種強制平倉情形時，國泰君安證券有權根據(jù)自身業(yè)務需要選擇本次強制平倉所依據(jù)的情形。出現(xiàn)強制平倉情形時，國泰君安證券有權自主選擇平倉的證券品種、數(shù)量、價格、時機、順序等，強制平倉規(guī)�？赡艹�過投資者對國泰君安證券所負債務，投資者對強制平倉結(jié)果予以認可。對于因市場風險等原因?qū)е虏荒芷絺}或者平倉價格不符合投資者心理預期的，相關風險由投資者自行承擔。

　　八、賬戶交易限制

　　1、投資者融資買入和融券賣出的證券應當在國泰君安證券指定的標的證券范圍內(nèi)，投資者信用證券賬戶不得用于參與定向增發(fā)、證券投資基金申購及贖回、債券回購交易等;超出該范圍的申報指令，或投資者申報數(shù)量、價格不符合證券交易所規(guī)定，國泰君安證券有權拒絕。

　　2、除交易型開放式指數(shù)基金或經(jīng)交易所認可的其他證券外，投資者融券賣出的申報價格不得低于該證券的最近成交價;當天沒有產(chǎn)生成交的，其申報價格不得低于前收盤價。

　　融券期間，投資者通過其所有或控制的證券賬戶持有與融券賣出標的相同證券的，賣出該證券的價格應遵守前款規(guī)定，但超出融券數(shù)量的部分除外。低于上述價格的申報，國泰君安證券有權拒絕。

　　九、請投資者認真研讀雙方簽署的融資融券合同及《國泰君安證券股份有限公司融資融券業(yè)務規(guī)則》�！秶�泰君安證券股份有限公司融資融券業(yè)務規(guī)則》進行補充或者修改調(diào)整的，投資者將遵守相關補充或調(diào)整。

---

【融資融券業(yè)務投資者教育知識】相關文章：

融資融券客戶業(yè)務知識測試05-07

融資融券業(yè)務的解析02-27

融資融券業(yè)務知識測試題02-28

融資融券業(yè)務之規(guī)則11-15

投資者如何邁進融資融券門檻09-11

融資融券業(yè)務的操作方式12-01

有關融資融券業(yè)務規(guī)則分析11-15

融資融券基礎知識介紹06-18

融資融券業(yè)務常見21個問題12-09

融資融券是如何交易的？01-17