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國(guó)債逆回購(gòu)如何買入
國(guó)債回購(gòu)交易是買賣雙方在成交的同時(shí)約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再行反向成交。下面是yjbys小編為大家?guī)淼膰?guó)債逆回購(gòu)買入的知識(shí)，歡迎閱讀。
一、國(guó)債逆回購(gòu)是什么?
國(guó)債回購(gòu)交易是買賣雙方在成交的同時(shí)約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再行反向成交。
可以將國(guó)債回購(gòu)分為兩類：
1、正回購(gòu)，以國(guó)債作抵押借入資金;
2、逆回購(gòu)，將資金通過國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)借出。
簡(jiǎn)答來說，國(guó)債逆回購(gòu)，其實(shí)就是一種短期貸款，即你把錢借給別人，獲得固定利息(以你成交的價(jià)格為年化利率獲取利息收益);別人用國(guó)債作抵押到期還本付息。(同時(shí)交易所從資金借入方和資金借出方收取適當(dāng)手續(xù)費(fèi))
二、國(guó)債逆回購(gòu)適合什么人做?
國(guó)債逆回購(gòu)的投資門檻,上海是10萬，深圳則1000元就可以做了。
其次，國(guó)債逆回購(gòu)?fù)顿Y的目的重點(diǎn)是博取比活期高得多的短期收益，所以適合資金暫時(shí)閑散的投資者交易。
另外，國(guó)債逆回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)非常低。
最后，國(guó)債逆回購(gòu)是非常有效的資金管理工具。也適合做股票、期貨、外匯投資的投資者，在覺得近兩天行情不好的情況下利用。
總體來說，國(guó)債逆回購(gòu)適合對(duì)資金安全性和流動(dòng)性要求高，同時(shí)追求高于銀行存款利息收益的，有閑散資金的投資者參與。
三、國(guó)債逆回購(gòu)適合什么投資期限?
國(guó)債逆回購(gòu)在短期有強(qiáng)大的優(yōu)勢(shì)，但中長(zhǎng)期而言，相較于貨幣市場(chǎng)基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品并無明顯的優(yōu)勢(shì)。所以國(guó)債逆回購(gòu)更適于短期的投資。
譬如某投資者六個(gè)月之后某天要用一筆錢，投資者可以先做一筆六個(gè)月期限的銀行理財(cái)產(chǎn)品獲得一個(gè)比較穩(wěn)定的前期收益，然后用國(guó)債逆回購(gòu)獲取最后幾天的短期超額收益。
四、債券逆回購(gòu)收益如何?
不同于投資銀行理財(cái)產(chǎn)品和貨幣市場(chǎng)基金，投資者做國(guó)債逆回購(gòu)交易可以確切計(jì)算出自己的到期時(shí)間和到期收益。
國(guó)債逆回購(gòu)收益計(jì)算公式：
凈收益=成交額×年化收益率×回購(gòu)天數(shù)÷360天-手續(xù)費(fèi)
在股票行情系統(tǒng)中，敲入相關(guān)回購(gòu)品種的交易代碼，即可見該交易品種的價(jià)格走勢(shì)。該價(jià)格，其實(shí)就是該品種的年化收益率。
舉個(gè)栗子：用10萬元做“204007”(7天國(guó)債回購(gòu))，成交價(jià)格即年化收益率是4.61%，凈收益=100000×4.61%×7÷360-5=84.64元
國(guó)債回購(gòu)的收益率是通過交易所競(jìng)價(jià)產(chǎn)生的，這點(diǎn)與股票一樣，是不斷波動(dòng)、隨行就市的�？紤]到1天回購(gòu)的費(fèi)用率是0.36%(期限越長(zhǎng)費(fèi)用率越低)，假如現(xiàn)在的活期利率是0.35%、只要回購(gòu)收益率到達(dá)0.60%以上做回購(gòu)交易就比持有現(xiàn)金強(qiáng)。
另外，收益率波動(dòng)，特別是月末季末非常大，有時(shí)可以做到10%以上，而且周四涉及周末因素204001的收益率一般較高，有的時(shí)候做回購(gòu)交易還要與新股申購(gòu)及節(jié)慶長(zhǎng)期等因素結(jié)合進(jìn)行綜合考慮。
五、國(guó)債逆回購(gòu)操作流程?
在股市開市時(shí)間里，直接在股票賬戶系統(tǒng)里操作下單，操作步驟如下：
第一步：在證券委托中選擇“賣出”(記�。阂欢ㄒc(diǎn)“賣出”而不是“買入”，這與股票交易不同);
第二步：在“證券代碼”中輸入相關(guān)品種的代碼;
第三步：在“融券價(jià)格”中輸入價(jià)格，就是證券行情上顯示出的該品種的交易價(jià)格，或者預(yù)測(cè)該價(jià)格還會(huì)走高的話，可以稍向高報(bào)價(jià)，但能否成交要看價(jià)格走勢(shì);該價(jià)格所代表的意思是年化收益率，即你獲得收益的年化利率.
第四步：在“融券數(shù)量”一欄填入申報(bào)交易數(shù)量，如做10萬元就輸入1000，做1萬元就輸入100，做1000元就輸入10;
第五步：點(diǎn)擊“融券下單”，隨后交易系統(tǒng)顯示成交，手續(xù)費(fèi)同時(shí)扣除。
手續(xù)費(fèi)為10w分之1，所有券商統(tǒng)一。
六、國(guó)債逆回購(gòu)的操作技巧?
一點(diǎn)小技巧，供投資者參考：
一般來說，月末、季度末以及年末、小長(zhǎng)假前，市場(chǎng)嚴(yán)重缺錢，銀行嚴(yán)重缺錢等這些時(shí)點(diǎn)上利息會(huì)很高，平時(shí)的話周四的利息會(huì)高一點(diǎn) 。周一到周三從早上9點(diǎn)半到11點(diǎn)左右，一般相對(duì)高，下午2點(diǎn)半以后，尤其是2點(diǎn)45分以后是非常低的，這是帶有一定共性的。周四和周五比較常出現(xiàn)尾市拉升情況。
其一，年末、月末或市場(chǎng)資金吃緊時(shí)，下午的年化收益率往往比上午要高，而且一天比一天高，有時(shí)收益率還會(huì)突然飆升。
其二，在市場(chǎng)銀根稍微松動(dòng)時(shí)，上午的年化收益率往往比下午要高。
其三，目前滬深交易所都有債券回購(gòu)，一個(gè)是國(guó)債回購(gòu)，一個(gè)是企業(yè)債回購(gòu)，但收益率上會(huì)有差別，因此，在做回購(gòu)的天數(shù)確定后，要根據(jù)自己的資金實(shí)力和收益率情況來做。
其四，打新股收益高時(shí)就不做逆回購(gòu)。
其五，如果計(jì)劃資金超過一周時(shí)間不做其他投資，那么，要計(jì)算一下連續(xù)做1日和做一個(gè)7日逆回購(gòu)哪個(gè)收益更大、更方便。
其六，長(zhǎng)假前一定要計(jì)算一下，購(gòu)買其他投資產(chǎn)品和做債券逆回購(gòu)哪個(gè)更有利。
速算法：每一萬元，隔夜的收益為：賣出的價(jià)格/3.6，如9月曾出現(xiàn)過57%的收益率，則57/3.6=15.833，那么投資100萬的話，隔夜收益就是1583.33元一、國(guó)債逆回購(gòu)是什么?
國(guó)債回購(gòu)交易是買賣雙方在成交的同時(shí)約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再行反向成交。
可以將國(guó)債回購(gòu)分為兩類：
1、正回購(gòu)，以國(guó)債作抵押借入資金;
2、逆回購(gòu)，將資金通過國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)借出。
簡(jiǎn)答來說，國(guó)債逆回購(gòu)，其實(shí)就是一種短期貸款，即你把錢借給別人，獲得固定利息(以你成交的價(jià)格為年化利率獲取利息收益);別人用國(guó)債作抵押到期還本付息。(同時(shí)交易所從資金借入方和資金借出方收取適當(dāng)手續(xù)費(fèi))
二、國(guó)債逆回購(gòu)適合什么人做?
國(guó)債逆回購(gòu)的投資門檻,上海是10萬，深圳則1000元就可以做了。
其次，國(guó)債逆回購(gòu)?fù)顿Y的目的重點(diǎn)是博取比活期高得多的短期收益，所以適合資金暫時(shí)閑散的投資者交易。
另外，國(guó)債逆回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)非常低。
最后，國(guó)債逆回購(gòu)是非常有效的資金管理工具。也適合做股票、期貨、外匯投資的投資者，在覺得近兩天行情不好的情況下利用。
總體來說，國(guó)債逆回購(gòu)適合對(duì)資金安全性和流動(dòng)性要求高，同時(shí)追求高于銀行存款利息收益的，有閑散資金的投資者參與。
三、國(guó)債逆回購(gòu)適合什么投資期限?
國(guó)債逆回購(gòu)在短期有強(qiáng)大的優(yōu)勢(shì)，但中長(zhǎng)期而言，相較于貨幣市場(chǎng)基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品并無明顯的優(yōu)勢(shì)。所以國(guó)債逆回購(gòu)更適于短期的投資。
譬如某投資者六個(gè)月之后某天要用一筆錢，投資者可以先做一筆六個(gè)月期限的銀行理財(cái)產(chǎn)品獲得一個(gè)比較穩(wěn)定的前期收益，然后用國(guó)債逆回購(gòu)獲取最后幾天的短期超額收益。
四、債券逆回購(gòu)收益如何?
不同于投資銀行理財(cái)產(chǎn)品和貨幣市場(chǎng)基金，投資者做國(guó)債逆回購(gòu)交易可以確切計(jì)算出自己的到期時(shí)間和到期收益。
國(guó)債逆回購(gòu)收益計(jì)算公式：
凈收益=成交額×年化收益率×回購(gòu)天數(shù)÷360天-手續(xù)費(fèi)
在股票行情系統(tǒng)中，敲入相關(guān)回購(gòu)品種的交易代碼，即可見該交易品種的價(jià)格走勢(shì)。該價(jià)格，其實(shí)就是該品種的年化收益率。
舉個(gè)栗子：用10萬元做“204007”(7天國(guó)債回購(gòu))，成交價(jià)格即年化收益率是4.61%，凈收益=100000×4.61%×7÷360-5=84.64元
國(guó)債回購(gòu)的收益率是通過交易所競(jìng)價(jià)產(chǎn)生的，這點(diǎn)與股票一樣，是不斷波動(dòng)、隨行就市的�？紤]到1天回購(gòu)的費(fèi)用率是0.36%(期限越長(zhǎng)費(fèi)用率越低)，假如現(xiàn)在的活期利率是0.35%、只要回購(gòu)收益率到達(dá)0.60%以上做回購(gòu)交易就比持有現(xiàn)金強(qiáng)。
另外，收益率波動(dòng)，特別是月末季末非常大，有時(shí)可以做到10%以上，而且周四涉及周末因素204001的收益率一般較高，有的時(shí)候做回購(gòu)交易還要與新股申購(gòu)及節(jié)慶長(zhǎng)期等因素結(jié)合進(jìn)行綜合考慮。
五、國(guó)債逆回購(gòu)操作流程?
在股市開市時(shí)間里，直接在股票賬戶系統(tǒng)里操作下單，操作步驟如下：
第一步：在證券委托中選擇“賣出”(記�。阂欢ㄒc(diǎn)“賣出”而不是“買入”，這與股票交易不同);
第二步：在“證券代碼”中輸入相關(guān)品種的代碼;
第三步：在“融券價(jià)格”中輸入價(jià)格，就是證券行情上顯示出的該品種的交易價(jià)格，或者預(yù)測(cè)該價(jià)格還會(huì)走高的話，可以稍向高報(bào)價(jià)，但能否成交要看價(jià)格走勢(shì);該價(jià)格所代表的意思是年化收益率，即你獲得收益的年化利率.
第四步：在“融券數(shù)量”一欄填入申報(bào)交易數(shù)量，如做10萬元就輸入1000，做1萬元就輸入100，做1000元就輸入10;
第五步：點(diǎn)擊“融券下單”，隨后交易系統(tǒng)顯示成交，手續(xù)費(fèi)同時(shí)扣除。
手續(xù)費(fèi)為10w分之1，所有券商統(tǒng)一。
六、國(guó)債逆回購(gòu)的操作技巧?
一點(diǎn)小技巧，供投資者參考：
一般來說，月末、季度末以及年末、小長(zhǎng)假前，市場(chǎng)嚴(yán)重缺錢，銀行嚴(yán)重缺錢等這些時(shí)點(diǎn)上利息會(huì)很高，平時(shí)的話周四的利息會(huì)高一點(diǎn) 。周一到周三從早上9點(diǎn)半到11點(diǎn)左右，一般相對(duì)高，下午2點(diǎn)半以后，尤其是2點(diǎn)45分以后是非常低的，這是帶有一定共性的。周四和周五比較常出現(xiàn)尾市拉升情況。
其一，年末、月末或市場(chǎng)資金吃緊時(shí)，下午的年化收益率往往比上午要高，而且一天比一天高，有時(shí)收益率還會(huì)突然飆升。
其二，在市場(chǎng)銀根稍微松動(dòng)時(shí)，上午的年化收益率往往比下午要高。
其三，目前滬深交易所都有債券回購(gòu)，一個(gè)是國(guó)債回購(gòu)，一個(gè)是企業(yè)債回購(gòu)，但收益率上會(huì)有差別，因此，在做回購(gòu)的天數(shù)確定后，要根據(jù)自己的資金實(shí)力和收益率情況來做。
其四，打新股收益高時(shí)就不做逆回購(gòu)。
其五，如果計(jì)劃資金超過一周時(shí)間不做其他投資，那么，要計(jì)算一下連續(xù)做1日和做一個(gè)7日逆回購(gòu)哪個(gè)收益更大、更方便。
其六，長(zhǎng)假前一定要計(jì)算一下，購(gòu)買其他投資產(chǎn)品和做債券逆回購(gòu)哪個(gè)更有利。
速算法：每一萬元，隔夜的收益為：賣出的價(jià)格/3.6，如9月曾出現(xiàn)過57%的收益率，則57/3.6=15.833，那么投資100萬的話，隔夜收益就是1583.33元
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