合同法如何降低交易成本？

摘要：合同法不僅應(yīng)該保障交易安全，還應(yīng)該降低交易成本，以促進(jìn)交易，但合同法的這一功能在理論上和實(shí)踐中受到忽視。合同法有較多路徑降低交易成本，但也存在較多因素對(duì)交易成本降低構(gòu)成限制。其中，以來(lái)自交易安全方面的限制最為嚴(yán)重，因此需要尋求一個(gè)交易成本與交易安全之間的均衡點(diǎn)，以實(shí)現(xiàn)其應(yīng)有的功能。

　　一、交易成本及其降低路徑

　　1937年科斯在《企業(yè)的性質(zhì)》一文中首次初步提出交易成本的思想。他認(rèn)為，“市場(chǎng)的運(yùn)行是有成本的，通過(guò)形成一個(gè)組織，并允許某個(gè)權(quán)威（一個(gè)企業(yè)家）來(lái)支配資源，就能節(jié)約某些市場(chǎng)的運(yùn)行成本�！盵1]1960年科斯在《社會(huì)成本問(wèn)題》一文中對(duì)交易成本進(jìn)一步作了如下概述：“為了進(jìn)行市場(chǎng)交易，有必要發(fā)現(xiàn)誰(shuí)希望進(jìn)行交易，有必要告訴人們交易的愿望和方式，某人愿意出售某物，以及通過(guò)討價(jià)還價(jià)的談判締結(jié)契約，督促契約條款的嚴(yán)格履行，等等。這些工作常常是成本很高的，而任何一定比率的成本都足以使在許多無(wú)需成本的定價(jià)制度中可以進(jìn)行的交易化為泡影�！盵2]在科斯的視野中，交易成本是指任何促成和保障交易的各種費(fèi)用，這種費(fèi)用越高，交易的難度就越大，交易的價(jià)值相對(duì)就越低，因此也就越需要制度來(lái)加以克服。在最近四十年間，相當(dāng)多的制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)交易成本展開研究，終于使交易成本經(jīng)濟(jì)學(xué)成為制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中的顯學(xué)，從而改變了經(jīng)濟(jì)學(xué)界對(duì)制度功能的看法，認(rèn)為制度的功能在于促進(jìn)合作，降低交易成本，提高交易效率，而降低交易成本則成為了制度的最主要的功能。在目前的新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中，交易成本主要指搜尋交易對(duì)象的費(fèi)用、進(jìn)行交易談判的費(fèi)用、簽訂以及執(zhí)行交易契約的費(fèi)用等，這些費(fèi)用都是非生產(chǎn)性的資源耗費(fèi)，它與企業(yè)的生產(chǎn)性支出之間存在著此消彼長(zhǎng)的關(guān)系，在資源有限的情形之下，制度的目的正是在于最大限度地降低這種非生產(chǎn)性支出以增加生產(chǎn)性支出，從而提高資源的使用效率。但交易成本不可能被制度降低到零，市場(chǎng)并不能在無(wú)交易成本的世界中運(yùn)行，合理的交易成本是市場(chǎng)機(jī)制正常運(yùn)行的代價(jià)，但在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中，交易成本往往會(huì)超出其應(yīng)有的限度，其原因主要有三，其一，交易者的有限理性。即交易者在信息收集、處理等方面并不是萬(wàn)能的，這就決定了他不可能收集到所有的交易必須的信息，否則會(huì)導(dǎo)致交易成本的增加。其二，信息收集邊際成本的遞增意味著交易成本的邊際遞增。其三，交易者的極端自利傾向。交易者一般作為經(jīng)濟(jì)人而存在，他們?cè)谧畲蠡�自身利益過(guò)程中可能會(huì)采取極端自利行為，在交易過(guò)程中，交易雙方會(huì)承受由于對(duì)方缺乏誠(chéng)信與合作精神而產(chǎn)生的較多的防御性支出，從而使交易成本劇增。

　　過(guò)高的交易成本會(huì)降低交易者的交易利益，阻礙交易的正常進(jìn)行，從而減少正常的交易量，還會(huì)弱化對(duì)市場(chǎng)主體主動(dòng)尋求交易的激勵(lì)，從而成為資源有效配置的障礙。制度的產(chǎn)生正是為了排除這種障礙。這在一個(gè)因分工而專業(yè)化的社會(huì)中顯得更為必要。因?yàn)樵谝粋�(gè)分工的社會(huì)中，交易是社會(huì)發(fā)展的前提，交易能夠使資源從評(píng)價(jià)較低的人手中轉(zhuǎn)移到評(píng)價(jià)較高的人手中，從而使交易雙方共享交易利益。由于交易成本的存在是由多種因素所促成的，所以交易成本的最小化問(wèn)題也需要多管齊下、多種路徑共同解決。在理論上，交易成本的最小化有賴于公法路徑、私法路徑和道德倫理路徑等。公法路徑降低交易成本主要是通過(guò)確保交易安全而實(shí)現(xiàn)的，如刑法保障交易者的人身安全及財(cái)產(chǎn)安全，行政法保障交易者的財(cái)產(chǎn)權(quán)不受公權(quán)侵蝕等，這是交易能夠正常展開的前提，否則交易雙方或一方自身要承受過(guò)高的防御成本。經(jīng)濟(jì)法通過(guò)各部門法采用不同路徑降低交易。如在《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》中，通過(guò)賦予經(jīng)營(yíng)者的強(qiáng)制性說(shuō)明義務(wù)而降低消費(fèi)者的信息成本；在《產(chǎn)品質(zhì)量法》中，通過(guò)強(qiáng)制性質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)制度而降低交易者的質(zhì)量證實(shí)成本和辨認(rèn)成本。私法路徑降低交易成本主要是通過(guò)物權(quán)法和合同法來(lái)實(shí)現(xiàn)的，物權(quán)法通過(guò)確認(rèn)財(cái)產(chǎn)的權(quán)利歸屬促進(jìn)交易，因?yàn)榻灰椎膶?shí)質(zhì)是權(quán)利的置換，如果沒(méi)有這種權(quán)利歸屬的法律，則交易雙方在進(jìn)行交易時(shí)必須花費(fèi)更大的代價(jià)去確認(rèn)權(quán)利，從而因交易成本的過(guò)高而阻礙正常交易的展開；[3]合同法降低交易成本主要是通過(guò)交易規(guī)則的統(tǒng)一、締約層面和合同監(jiān)督執(zhí)行層面的制度安排等方式而實(shí)現(xiàn)的。道德倫理降低交易成本主要是通過(guò)人與人之間的信任而實(shí)現(xiàn)的，兩個(gè)互相信任的人在進(jìn)行交易時(shí)，無(wú)需聘請(qǐng)律師去簽訂詳細(xì)的合同，在握手之間就可能完成合同的簽訂；與信譽(yù)好的人進(jìn)行交易本身就可以減少交易者的信息收集成本和防御成本。但道德倫理并不能完全替代法律以降低交易成本，因?yàn)樵谝粋�(gè)倫理社會(huì)中，雖然使關(guān)系網(wǎng)得以建立所需要的法律基礎(chǔ)設(shè)施并不高，只要社會(huì)具備最低限度的公共秩序就足夠了，因此在以關(guān)系為本的倫理社會(huì)中，交易只需要很小的固定成本，但卻需要很高昂的邊際成本；而在一個(gè)法治為本的社會(huì)中，需要建立的法律基礎(chǔ)設(shè)施的固定成本可能會(huì)很高，但在完成這些固定成本后，法治社會(huì)所實(shí)施的每一個(gè)交易的邊際成本卻很低。[4]倫理社會(huì)中的交易是一種人格化的交易，促成人格化交易的主要力量是道德和習(xí)俗，而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要的是非人格化交易，但它必須得到有強(qiáng)制力的制度支持，通過(guò)制度提供誠(chéng)信、降低交易成本從而促進(jìn)交易的展開。此外，高新科技也能有效地降低交易成本，如互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展就能有效降低交易者的信息成本、簽約成本，但在沒(méi)有有效制度的制約之下，它有可能增加交易者監(jiān)督履行的成本，所以高科技在降低交易成本的同時(shí)也離不開合同制度的創(chuàng)新，否則這種交易成本的降低有可能導(dǎo)致市場(chǎng)的混亂。

　　二、交易成本降低之合同法路徑

　　交易能產(chǎn)生增量利益，但在一個(gè)無(wú)制度的社會(huì)中，交易并不能自行展開，所以合同法的主要目的就在于促進(jìn)交易。合同法促進(jìn)交易主要通過(guò)確保交易安全和降低交易成本而實(shí)現(xiàn)的。學(xué)界對(duì)合同法確保交易安全多有研究，而對(duì)其降低交易成本則少有涉及。在任何市場(chǎng)交易中，交易雙方都追求自身利益的最大化，交易的目的就是為了獲取更多利益，所以交易安全是交易雙方的首要考慮，因?yàn)榻灰椎牟话踩�直接�?dǎo)致其利益的喪失，如財(cái)產(chǎn)被騙等。但交易安全的提供并不能確保交易雙方獲得最大利益，它只不過(guò)是給予了交易雙方對(duì)其利益有一個(gè)穩(wěn)定的預(yù)期而已；最大化利益的實(shí)現(xiàn)還要求交易雙方在交易過(guò)程中盡可能地減少支出以增加利潤(rùn)，而合同法在這方面的功能就是通過(guò)各種安排以降低交易雙方的交易成本，合同法的設(shè)計(jì)也應(yīng)該處處考慮降低交易成本。那合同法如何克服交易雙方之間存在的信息不對(duì)稱？合同法如何降低交易雙方的信息收集成本、締約成本、防御成本及監(jiān)督成本？這是本文主要研究的問(wèn)題。合同法對(duì)交易成本的降低主要有四條路徑：

　�。ㄒ唬┙y(tǒng)一規(guī)則降低交易成本

　　新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，人之所以會(huì)遵循規(guī)范是因?yàn)榇嬖谛畔⒑蜎Q策成本、認(rèn)知和信息處理約束、嘗試逐案調(diào)整而出錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)以及個(gè)人由于其行為被規(guī)則決定而得到的某種利益等。[5]有限理性和信息成本的約束是促使人遵循統(tǒng)一規(guī)范的主要因素之一，這在平常的研究中是一直被忽視的。統(tǒng)一交易規(guī)則的產(chǎn)生不一定能提供交易的安全保障，但肯定能降低交易成本。因?yàn)榻y(tǒng)一規(guī)則使各種交易制度在時(shí)空上的差異得到排除，從而使特定國(guó)家內(nèi)的交易者在較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)可以遵循一種交易規(guī)范，而大家共同遵循一種規(guī)范的結(jié)果是交易者對(duì)交易對(duì)方的行為具有良好的可預(yù)期性，從而穩(wěn)定交易者的

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