關于中國壽險理財規(guī)劃師考試的簡介

　　引導語：“中國壽險理財規(guī)劃師”。聽起來，像是個新鮮的詞匯。那么你對它又有多少了解呢?下面就讓小編來為你介紹吧!

　　一、概念

　　中國壽險理財規(guī)劃師是中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目(CICE)頒發(fā)的一種資格名稱。獲證人員可在中國保險行業(yè)協(xié)會官方的網站查詢獲證信息。

　　二、分類

　　根據(jù)銷售產品的類別分成三類，資格名稱分別為“中國壽險規(guī)劃師”帶上所分的類別，即中國壽險規(guī)劃師-新型壽險產品方向、中國壽險規(guī)劃師-健康保險產品方向、中國壽險規(guī)劃師-養(yǎng)老保險產品方向。本資格的高級資格名稱與中級資格有所區(qū)分，中級資格稱為“中國壽險規(guī)劃師”，高級資格為“中國壽險理財規(guī)劃師”。高級資格的獲得者需要有知識經驗的廣度和深度，因此高級資格的取得是三個中級資格的疊加而成。

　　三、具體案例

　　中國壽險理財規(guī)劃師資格教材是中國人身保險從業(yè)人員資格項目目前三個認證資格中報考人數(shù)最多的教材體系，因其專業(yè)針對性強(由新型壽險、健康保險、養(yǎng)老保險三個方向構成)，知識內容與市場實踐聯(lián)系緊密，所以資格推出至今，受到了包括新華人壽、太平洋人壽、農業(yè)銀行、建設銀行等在內的各大保險公司和銀行系統(tǒng)積極推動。新華人壽銀保部把中國壽險理財規(guī)劃師資格認證寫入《基本法》，納入公司內部BFP資格考試認證體系，并自2007年開始組織員工團體報名，截至2011年春季，新華人壽銀保部合計逾8萬人次參加考試。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，新華人壽銀保部規(guī)模保費與持證人數(shù)增長成正比，保費收入排在前三位的分公司銀保部持證率也排在前列，顯示出資格考試對業(yè)務推動的積極效果。新華人壽相關負責人接受媒體采訪時表示：“與“保險代理人資格證”這一保險業(yè)最基本的資質不同，持有“BFP”證書意味著已經成長為優(yōu)秀的理財經理。”

　　四、適用人群

　　中國壽險理財規(guī)劃師資格分為中國壽險理財規(guī)劃師中級資格和高級資格兩個級別。主要針對保險公司及保險中介機構的各類銷售人員、營銷管理人員、培訓人員以及銀行的理財服務人員等。同時該資格的中級認證分為新型產品、健康產品和養(yǎng)老產品三個方向，是各專業(yè)領域人士進行深造的良好平臺。

　　中國壽險理財規(guī)劃師資格認證能夠幫助保險公司及保險中介機構的各類銷售、營銷管理、培訓、服務、行政人員以及銀行、證券等從業(yè)人員對壽險理財相關產品、技術、內外部環(huán)境及政策更好地理解和融會貫通，在激烈競爭的金融理財規(guī)劃時代提升競爭力，更專業(yè)地服務行業(yè)及客戶，提升行業(yè)聲譽;使專業(yè)技術人員能進一步了解銷售系統(tǒng)的各環(huán)節(jié)和產品，協(xié)助其在公司營銷管理和產品開發(fā)方面更能全面和科學化。

　　五、考試相關

　　報名條件：(一)年滿18周歲且具有完全民事行為能力;(二)品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。

　　報名方式：網上報名、現(xiàn)場報名、團體報名、個人報名

　　考試時間：CICE每年舉行春秋兩季考試，兩季考試周期均為連續(xù)兩個個周末，全國同時舉行

　　考試形式：全國統(tǒng)一的紙筆化考試，每門課程100道標準化選擇試題，時間為90分鐘。

　　考試費用：配備學習光盤的，每門課程報考費用為350元;未開發(fā)學習光盤的，每門課程報考費用為260元。課程補考的，每門課程減免20元。報考費用包含報名費、考試資料費、考試費、證書費及普通郵寄費。

　　考場設置：考場覆蓋大部分省會城市、直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、蘇州、連云港、鹽城、常州、無錫、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、長春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、寧波、大連、青島、濟南、廈門、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽、�？凇⒑艉秃铺�、銀川。

　　六、行業(yè)優(yōu)勢

　　中國壽險理財規(guī)劃師資格和社會上所存在的其他理財規(guī)劃資格比較之下有何優(yōu)勢:

　　1、人身風險規(guī)劃是金融理財規(guī)劃里最基礎和最重要的內容。

　　雖說金融規(guī)劃領域涵蓋銀行、保險、證券、房地產及其他投資渠道，但是從客戶人身風險規(guī)劃的角度而言，保險是最基礎、最有效、最完善的風險規(guī)劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎核心問題得到規(guī)劃后，人們才應該再將余錢存入銀行、證券、房地產等其他投資渠道這才是科學合理的理財規(guī)劃理念;

　　2、該資格具有非常強的專業(yè)性和實用性。

　　與其他理財規(guī)劃資格只是對各種理財產品的概念泛泛而談相比，這類資格更著眼于人身保險規(guī)劃領域，從人身保險產品的本質、特性、政策、外部環(huán)境、規(guī)劃實務等各個角度對人身保險的理財規(guī)劃做了深入的探討和研究。業(yè)內眾多專家結合行業(yè)實踐打造的知識體系，是最新鮮、最前沿的經驗總結，具有高度的實用性和操作性，真正實現(xiàn)“邊學邊用”;

　　3、權威性。

　　該資格是保監(jiān)會所倡導、推動、參與、和認可，并授權中國保險行業(yè)協(xié)會頒發(fā)資格證書的行業(yè)自身結合的團隊所開發(fā)人身保險行業(yè)的標準化資格證書;在知識內容體系上是由行業(yè)各方的專家所建構的，體現(xiàn)出其較之其他認證體系的權威性;

　　4、資格考試的費用適合國內考生的消費水平。

　　市場上的理財規(guī)劃資格認證課程或來自國外考試的費用高昂，人身保險從業(yè)人員資格考試的考試費用比較之下是合理的，每一科考試費用350元，包含了第一次報名的教材、郵寄費以及證書費等。

　　七、中國壽險理財規(guī)劃師與社會其他理財規(guī)劃師的區(qū)別

　　(一)人身風險規(guī)劃是金融理財規(guī)劃里最基礎、最重要的內容，人的生、老、病、死、殘等基礎問題得到規(guī)劃后再將余錢進行儲蓄和投資，這才是科學的理財規(guī)劃理念，中國壽險理財規(guī)劃師具有突出的針對性和不可替代性。

　　(二)中國壽險理財規(guī)劃師著眼于國內人身保險領域，從國內人身保險產品的特性、市場、政策等各個角度對人身保險理財規(guī)劃作深入的探討和研究，完全為中國的人身保險從業(yè)人員而設。

　　(三)中國壽險理財規(guī)劃師由中國保監(jiān)會所倡導、參與、推動與認可，并授權中國保險行業(yè)協(xié)會頒發(fā)資格證書，知識內容體系由國內政、產、學、研各界600多位領導專家聯(lián)手打造，有著無可爭議的權威性。

　　(四)中國壽險理財規(guī)劃師的考試費用合理，適合國內考生的消費水平，每門課程的報考費用為人民幣260元或350元整，包含報名費、考試費、證書費、普通郵寄費。首次報名的課程免費配贈教材�？忌鷪竺�成功后，可免費享受《每月保險新聞聚焦》電子月刊等長期后續(xù)教育服務。

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