3.3 行業(yè)資格證書：
證書基本介紹
證券從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織的全國統(tǒng)一考試，證券資格是進(jìn)入證券行業(yè)的必備證書，是進(jìn)入銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團(tuán)、財(cái)經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟(jì)部門的重要參考，因此，參加證券從業(yè)人員資格考試是從事證券職業(yè)的第一道關(guān)口，證券從業(yè)資格證同時(shí)也被稱為證券行業(yè)的準(zhǔn)入證。
申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書的人員應(yīng)當(dāng)取得從業(yè)資格、被證券從業(yè)機(jī)構(gòu)聘用、符合《辦法》第十條規(guī)定的有關(guān)品格、聲譽(yù)方面的條件;申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)具有中國國籍、大學(xué)本科以上學(xué)歷及兩年以上證券從業(yè)經(jīng)歷;申請(qǐng)從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備兩年以上證券從業(yè)經(jīng)歷及中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的條件。執(zhí)業(yè)證書通過所在機(jī)構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)。協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到執(zhí)業(yè)申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書不實(shí)行分類。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，經(jīng)機(jī)構(gòu)委派，可以代表聘用機(jī)構(gòu)對(duì)外開展本機(jī)構(gòu)經(jīng)營的證券業(yè)務(wù)。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)行使證券業(yè)從業(yè)資格取得及執(zhí)業(yè)證書管理職責(zé)。通過協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的基礎(chǔ)科目和一門專業(yè)科目資格考試的，即取得從業(yè)資格。通過基礎(chǔ)科目和兩門以上(含兩門)專業(yè)科目考試的，取得一級(jí)專業(yè)水平認(rèn)證證書;通過基礎(chǔ)科目和四門以上(含四門)專業(yè)科目考試的，取得二級(jí)專業(yè)水平認(rèn)證證書。
每年考試時(shí)間：
| 序號(hào) | 考試名稱 | 報(bào)名時(shí)間 | 考試時(shí)間 | 考試地點(diǎn) | |||||||
| 1 | 第一次全國證 | 2011年 1月 7 | 2011年 3月 5日、 | 北京、天津、石家莊、太原、呼和 | |||||||
| 第一次全國證券從業(yè)人員資 格考試 | 2011年 1月 7日至 20日 | 2011年 3月 5日6日 | 北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、 南京、杭州、合肥、福州、南昌、 濟(jì)南、鄭州、武漢、長沙、廣州、 南寧、海口、重慶、成都、貴陽、 昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、 烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈 門、深圳、蘇州、煙臺(tái)、溫州、泉 州、拉薩等 40個(gè)城市 | ||||||||
| 第二次全國證 2 券從業(yè)人員資 格考試 | 2011年4月12 日至27日 | 2011年6月11 日、12日 | 同上 | ||||||||
| 3第三次全國證 券從業(yè)人員資 格考試 | 2011年 6月28日至 7月14日 | 2011年9月24 日、25日 | 同上 | ||||||||
| 第四次全國證 4 券從業(yè)人員資 格考試 | 2011年 10月 10日至 20日 | 2011年11月26 日、27日 | 同上 | ||||||||
證書基本介紹：
基金從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織的全國統(tǒng)一考試，證券資格是進(jìn)入證券行業(yè)的必備證書，是進(jìn)入銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團(tuán)、財(cái)經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟(jì)部門的重要參考，因此，參加證券從業(yè)人員資格考試是從事證券職業(yè)的第一道關(guān)口，證券從業(yè)資格證同時(shí)也被稱為證券行業(yè)的準(zhǔn)入證。該考試時(shí)間由證券協(xié)會(huì)每年統(tǒng)一確定，資格考試已全部采用網(wǎng)上報(bào)名，采用全國統(tǒng)考、閉卷方式對(duì)學(xué)員進(jìn)行考核。
考試科目分為基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目，基礎(chǔ)科目為：證券基礎(chǔ)知識(shí)，專業(yè)科目包括：證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金，基礎(chǔ)科目為必考科目，專業(yè)科目可以自選。通過協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的基礎(chǔ)科目和一門專業(yè)科目資格考試的，即取得從業(yè)資格。通過基礎(chǔ)科目和兩門以上(含兩門)專業(yè)科目考試的，取得一級(jí)專業(yè)水平認(rèn)證證書;通過基礎(chǔ)科目和四門以上(含四門)專業(yè)科目考試的，取得二級(jí)專業(yè)水平認(rèn)證證書。
注意事項(xiàng)：已通過協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資格考試“證券市場基礎(chǔ)知識(shí)”和“證券投資基金”兩個(gè)科目者，視同已通過“基金銷售基礎(chǔ)”科目考試。
每年考試時(shí)間
與證券從業(yè)資格證書同一時(shí)間進(jìn)行考試。
CPACPA基本介紹
CPA是注冊(cè)會(huì)計(jì)師(Certified Public Accountant)的英文縮寫，是指依法取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書并接受委托從事審計(jì)和會(huì)計(jì)咨詢、會(huì)計(jì)服務(wù)業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員。注冊(cè)會(huì)計(jì)師主要承接的工作有審查企業(yè)的會(huì)計(jì)報(bào)表，出具審計(jì)報(bào)告;驗(yàn)證企業(yè)資本，出具驗(yàn)資報(bào)告;辦理企業(yè)合并、分立、清算事宜中的審計(jì)業(yè)務(wù)，出具有關(guān)的報(bào)告;法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他審計(jì)業(yè)務(wù)等。
尤其是在執(zhí)行上市公司審計(jì)時(shí)，注冊(cè)會(huì)計(jì)師不僅要鑒證一個(gè)公司是否遵循了法律、法規(guī)和制度，而且還要判定其會(huì)計(jì)報(bào)表是否遵循了真實(shí)性、公允性和一貫性原則。由注冊(cè)會(huì)計(jì)師依法執(zhí)行審計(jì)業(yè)務(wù)出具的報(bào)告，具有證明效力。
注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試實(shí)際上是一項(xiàng)執(zhí)業(yè)資格考試�？荚嚭细癫捎冒俜种疲话闱闆r下60分為合格分?jǐn)?shù)線，不設(shè)數(shù)量和比率的限制。中國《注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》規(guī)定，具有高等�？埔陨蠈W(xué)歷、或者具有會(huì)計(jì)或相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上技術(shù)職稱的人，可以報(bào)名參加注冊(cè)會(huì)計(jì)師全國統(tǒng)一考試�？荚嚳颇繛椤稌�(huì)計(jì)》、《審計(jì)》、《財(cái)務(wù)成本管理》、《經(jīng)濟(jì)法》和《稅法》。
考試成績合格者，頒發(fā)由全國注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試委員會(huì)統(tǒng)一印制的全科合格證書，并可申請(qǐng)加入中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)，完成后續(xù)教育，成績長期有效;否則，其全科合格成績僅在自取得全科合格證書后的5年內(nèi)有效。單科成績合格者，頒發(fā)由全國注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試委員會(huì)統(tǒng)一印制的單科合格證書，單科合格成績的有效期也是5年，即考生在取得單科合格證書后的連續(xù)4次考試中，免試已合格科目。在連續(xù)5次考試中，取得全部單科合格成績者，可持有效的全部單科合格證書，向省級(jí)考試委員會(huì)申請(qǐng)換發(fā)全科合格證書。考試中允許單科報(bào)考，5科成績均通過即合格。
考試科目為會(huì)計(jì)、審計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理、經(jīng)濟(jì)法、稅法。考試方式為閉卷、筆試。
報(bào)名人員可在一次考試中同時(shí)報(bào)考五個(gè)科目，也可選擇報(bào)考部分科目。
每科考試均實(shí)行百分制，60分為成績合格分?jǐn)?shù)線。
單科成績合格者，其合格成績?cè)谌〉脝慰坪细癯煽兒蟮倪B續(xù)四次考試中有效。
每年考試時(shí)間
ACCA基本介紹
ACCA(特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師公會(huì) (The Association of Chartered Certified Accountants，簡稱ACCA)成立于1904年，是目前世界上最大及最有影響力的專業(yè)會(huì)計(jì)師組織之一，也是在運(yùn)作上通向國際化及發(fā)展最快的會(huì)計(jì)師專業(yè)團(tuán)體。目前已在世界上各主要國家都設(shè)立了分部、辦事處及聯(lián)絡(luò)處。在160多個(gè)國家共設(shè)有300多個(gè)考點(diǎn)，擁有學(xué)生和會(huì)員超過二十五萬人。ACCA課程全面、完善及先進(jìn)兼?zhèn)�，現(xiàn)已被聯(lián)合國采用作為全球會(huì)計(jì)課程的藍(lán)本。
本科學(xué)歷：
根據(jù)ACCA和牛津布魯克斯大學(xué)達(dá)成的學(xué)分互認(rèn)協(xié)議，通過ACCA前9門課程后，提交一篇論文通過后，就有可能獲得該校應(yīng)用會(huì)計(jì)學(xué)本科學(xué)位。
英國牛津布魯克斯大學(xué)是英國國立大學(xué)，在校生超過1.7萬名。該大學(xué)名列中國教育部承認(rèn)的英國大學(xué)名單。無論在北京還是在英國學(xué)習(xí)ACCA，都可以拿到該大學(xué)學(xué)位。
碩士學(xué)位：
美國密蘇里大學(xué)會(huì)計(jì)碩士(美國CPA方向)。北京東亞國際技術(shù)培訓(xùn)中心(國際會(huì)計(jì)師學(xué)院)聯(lián)合美國密蘇里大學(xué)UMKC推出ACCA會(huì)員、學(xué)員留學(xué)美國快速通道項(xiàng)目。ACCA完成F1-F9可申請(qǐng)豁免5門碩士課程，ACCA會(huì)員、準(zhǔn)會(huì)員可申請(qǐng)免6門。教學(xué)模式：美國會(huì)計(jì)碩士第一階段(半年-1年，會(huì)計(jì)、ACCA、注會(huì)CPA等相關(guān)專業(yè)需半年，非相關(guān)專業(yè)需1年)課程，在北京學(xué)習(xí);第二階段(1年)赴美直接進(jìn)入大學(xué)研究生二年級(jí)，與美國學(xué)生一起攻讀核心課程(涵蓋美國注冊(cè)會(huì)計(jì)師CPA主要內(nèi)容)，畢業(yè)獲碩士學(xué)位，并可直接參加美國CPA考試，獲得美國CPA資格，可留美工作或回國工作、創(chuàng)業(yè)，可到教育部留學(xué)服務(wù)中心辦理學(xué)位認(rèn)證，享受海歸待遇(免稅購車、北京落戶、北京創(chuàng)業(yè)經(jīng)費(fèi)資助10萬元、SB進(jìn)入國家事業(yè)單位不受指標(biāo)GD限制等等)。
倫敦會(huì)計(jì)學(xué)院和位于劍橋的安格利亞魯斯金大學(xué)Anglia Ruskin University合作(原名：安格里亞理工大學(xué)Anglia Polytechnic University APU是中國教育部涉外監(jiān)管網(wǎng)認(rèn)證的大學(xué)，有150年的歷史。建于1858年，英國英格蘭東部最大的綜合性高等學(xué)府，其商學(xué)院是英國最大的商學(xué)院之一。是劍橋地區(qū)雅思考試中心。)兩校合作開設(shè)應(yīng)用會(huì)計(jì)專業(yè)碩士研究生課程(Applied Accounting)，針對(duì)ACCA畢業(yè)生提供大額獎(jiǎng)學(xué)金7200英鎊學(xué)費(fèi)減免，就讀會(huì)計(jì)碩士課程只需1500英鎊(人民幣約2萬元)，獲得碩士學(xué)位后，英國內(nèi)政部直接給予2年英國工作簽證。
每年考試時(shí)間
每年六月，十二月第二周。
考試課程：共14門，F(xiàn)1-F9，P1-P3為必選，P4-P7任選兩門(教材和考試均用英語)。
ACCA考試大綱，新大綱主要強(qiáng)調(diào)學(xué)員掌握核心專業(yè)知識(shí)，首先成為能勝任業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師;同時(shí)要求知識(shí)面廣，成為通才型人才，而且要掌握戰(zhàn)略財(cái)務(wù)管理技能，適應(yīng)現(xiàn)代商務(wù)的發(fā)展。共十四門考卷，分為三個(gè)部分。
2011年的新大綱，在結(jié)構(gòu)上，新課程更具彈性，學(xué)員可在第三部分的考試，按工作性質(zhì)選擇適合的考卷應(yīng)考，使學(xué)習(xí)更貼近個(gè)人的職業(yè)發(fā)展需要�？荚嚲唧w科目如下：
F1會(huì)計(jì)師與企業(yè)Accountant in Business (AB);
F2管理會(huì)計(jì) Management Accounting (MA);
F3財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) Financial Accounting (FA);
F4公司法與商法 Corporate and Business Law (CL);
F5業(yè)績管理 Performance Management (PM);
F6稅務(wù) Taxation (TX);
F7/財(cái)務(wù)報(bào)告 Financial Reporting (FR);
F8/審計(jì)與認(rèn)證業(yè)務(wù) Audit and Assurance (AA);
F9/財(cái)務(wù)管理 Financial Management (FM);
P1/公司治理，風(fēng)險(xiǎn)管理及職業(yè)操守 Governance，Risk and Ethics(GRE);
P2/公司報(bào)告 Corporate Reporting (CR);
P3/商務(wù)分析 Business Analysis (BA));
P4/高級(jí)財(cái)務(wù)管理 Advanced Financial Management (AFM);
P5/高級(jí)業(yè)績管理 Advanced Performance Management (APM);
P6/高級(jí)稅務(wù) Advanced Taxation (ATX);
P7/高級(jí)審計(jì)與認(rèn)證業(yè)務(wù) Advanced Audit and Assurance (AAA)。
CFACFA基本介紹
CFA是“注冊(cè)金融分析師”或“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱是國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認(rèn)證，是美國以及全世界公認(rèn)金融證券業(yè)最高認(rèn)證書，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)的分析從業(yè)人員必備證書。
CFA由總部位于美國的CFA協(xié)會(huì)(原名為“投資研究及管理專業(yè)協(xié)會(huì)”--Association forInvestment Management and Research簡稱AIMR)進(jìn)行資格評(píng)審和認(rèn)定，自從六十年代中期第一次考試以來，CFA考試已經(jīng)歷經(jīng)了近40個(gè)年頭。目前，CFA已經(jīng)毫無異議地成為全球金融第一認(rèn)證體系，CFA所推廣的金融理念已經(jīng)成為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，CFA資格已廣泛地被全球頂尖金融結(jié)構(gòu)采用成為主要人力資源評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。特許金融分析師在全球增長速度迅速，CFA協(xié)會(huì)將此歸功于CFA知識(shí)體系的全球適用性和考試的嚴(yán)格性，及高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德要求。簡而言之，CFA資格已經(jīng)成為金融市場公認(rèn)的衡量從業(yè)人員水平的標(biāo)尺。
CFA協(xié)會(huì)是一家全球非營利專業(yè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)在全世界范圍內(nèi)主辦CFA考試課程，并為投資業(yè)界制定自愿的、以道德為基礎(chǔ)的專業(yè)及投資表現(xiàn)報(bào)告準(zhǔn)則。CFA協(xié)會(huì)在全球125個(gè)國家及地區(qū)擁有接近100,000名會(huì)員，其中包括85,000名CFA特許狀持有者以及遍布53個(gè)國家和地區(qū)的132個(gè)會(huì)員協(xié)會(huì)。CFA協(xié)會(huì)的宗旨是通過建立最高的職業(yè)道德、教育水平、及專業(yè)風(fēng)范，引領(lǐng)全球的投資行業(yè)。
CFA在投資金融界被譽(yù)為“金領(lǐng)階層”，在西方一直被視做進(jìn)軍華爾街的“入場券”。美國、加拿大、英國等國家的許多投資管理機(jī)構(gòu)甚至已經(jīng)把CFA資格作為對(duì)其雇員入職的基本要求。CFA的全球公認(rèn)性會(huì)使你的雇主馬上認(rèn)知你對(duì)金融市場知識(shí)的掌握程度和深度。你會(huì)有效學(xué)習(xí)如何分析股票，債券，衍生工具和財(cái)務(wù)比例從而加強(qiáng)你在金融投資行業(yè)的工作能力。通常，你獲得CFA之后的價(jià)值會(huì)體現(xiàn)在雇主給你的收入水平上。因此，長久以來CFA一直被視為金融投資界的MBA，在全球金融市場更為搶手。希望在金融投資界領(lǐng)域的人，CFA資格是一個(gè)非常明智的選擇。我國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家厲以寧先生也認(rèn)為，CFA資格是國際通行的、最具權(quán)威的金融分析領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
近年來，考CFA(注冊(cè)金融分析師)的人越來越多，任何事情都是有因可循的，CFA如此火爆，則絕對(duì)是由于全球金融的快速發(fā)展，決定了CFA對(duì)就業(yè)的巨大幫助，以及就業(yè)后無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質(zhì)!世界金融市場的成長帶來了對(duì)合格投資專業(yè)人員前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時(shí)候都更需要一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來衡量個(gè)人的知識(shí)、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們來管理金融資產(chǎn)。這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)就是Chartered Financial nalyst注冊(cè)金融分析師。
CFA的特性CFA的權(quán)威性：舉辦CFA考試的機(jī)構(gòu)AIMR本身是一個(gè)具有悠久歷史和聲譽(yù)的著名，其創(chuàng)辦的投資雜志《Financial Analyst Journal》被譽(yù)為應(yīng)用金融和投資領(lǐng)域的世界最高水平的雜志，具有極高的引用率和影響力。
CFA的唯一性和標(biāo)準(zhǔn)性：會(huì)計(jì)和精算考試在全世界都有幾個(gè)比較權(quán)威的考試，(精算有美國SOA和英國FIA，會(huì)計(jì)有ACCA、美國CPA等)，而全世界投資業(yè)只有這一個(gè)權(quán)威的考試，擁有CFA可以在國外一些地區(qū)就業(yè)。
CFA職業(yè)前景世界經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加速和全球金融市場的蓬勃發(fā)展，帶來的是對(duì)金融投資從業(yè)人員，尤其是精通投資管理和資本市場運(yùn)作的專業(yè)分析人才的大量需求。投資人和雇主比以往任何時(shí)候都更需要一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來衡量個(gè)人的知識(shí)、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們來管理金融資產(chǎn)。這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)就是Chartered Financial Analyst-特許金融分析師。CFA特許狀授予參與金融投資決策過程的各類專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、投資顧問、財(cái)務(wù)總監(jiān)等。它要求候選人掌握嚴(yán)格而廣泛的課程知識(shí)，包括與投資有關(guān)的各個(gè)領(lǐng)域，如財(cái)務(wù)分析、資產(chǎn)評(píng)估，投資組合管理和資產(chǎn)分配。然后，候選人必須通過三級(jí)考核來展示他們將這種知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際情況的能力，使其適應(yīng)銀行、保險(xiǎn)、證券、基金等各類型金融機(jī)構(gòu)的職務(wù)需要。
目前，國際金融企業(yè)在招聘人員時(shí)，是比較看中是否具有CFA資格。比如，職位廣告中經(jīng)常包括：“CFA Preferred"或者“CFA candidate, Level I or II preferred. Analytical skills–quantitative highly desirable”。從這些方面，雇主們對(duì)CFA的認(rèn)可度可略見一斑。因?yàn)樾劫Y水平往往是就業(yè)市場的最好反映，CFA持有人的高額薪資充分體現(xiàn)了金融行業(yè)對(duì)CFA證書的價(jià)值認(rèn)可。自1963年第一個(gè)注冊(cè)金融分析師產(chǎn)生以來，CFA資格證書就成為全球從事投資行業(yè)人員的職業(yè)典范的象征，國際知名企業(yè)和投資機(jī)構(gòu)均視CFA資格為衡量專業(yè)投資人員職業(yè)水準(zhǔn)和職業(yè)道德的最佳標(biāo)準(zhǔn)。
每年考試時(shí)間CFA考試分為一、二、三級(jí)共三個(gè)階段，考過前一階段，才能參加下一階段考試。第一級(jí)考試每年6月和12月各舉行一次;第二級(jí)及第三級(jí)考試每年均于6月同時(shí)舉行一次。參加第一階段考試者，需具備以下條件：
1)擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對(duì)專業(yè)沒有任何限制;
2)大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿四年;
3)如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA協(xié)會(huì)用工作經(jīng)歷來考核申請(qǐng)人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受;
4)在校大學(xué)四年級(jí)學(xué)生，可在最后一個(gè)學(xué)年參加考試。
CFA的課程以投資行業(yè)的實(shí)務(wù)為基礎(chǔ)。CFA協(xié)會(huì)定期對(duì)全球的特許金融分析師進(jìn)行職業(yè)分析，以確定課程中的投資知識(shí)體系和技能在特許金融分析師的工作實(shí)踐中是否重要。
考生的Body of KnowledgeTM(知識(shí)體系)主要由四部分主要內(nèi)容組成：道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、投資評(píng)估和管理的工具和因素(含定量分析方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析及公司金融)、資產(chǎn)評(píng)估(包括股票、固定收益產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品及另類投資產(chǎn)品)，投資組合管理及投資表現(xiàn)報(bào)告。
CFA一級(jí)考試課程著重于投資評(píng)估和管理的工具和因素，包括資產(chǎn)評(píng)估和投資組合管理技巧的入門介紹。
CFA二級(jí)考試課程著重于資產(chǎn)評(píng)估及其工具和因素的應(yīng)用(包括經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析和定量分析方法)。
CFA三級(jí)考試課程著重于投資組合管理，包括應(yīng)用因素和工具的戰(zhàn)略，以及個(gè)人或機(jī)構(gòu)管理股票證券、固定收益證券、衍生工具和另類投資的資產(chǎn)評(píng)估模式。
道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是CFA三個(gè)級(jí)別的考試課程中均強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。
取得證書條件(1)通過三級(jí)考試LevelI試單純客觀題的考試，主要在于考察考生對(duì)投資評(píng)估及管理的工具和概念的理解;LevelII主要考察資產(chǎn)評(píng)估的能力;Level III則考察組合管理及資產(chǎn)分配的能力。Level II和Level III考試的形式是50%的論文和50%的應(yīng)用題(其中主要是案例分析)。在參加CFA認(rèn)證考試之前，考生必須已經(jīng)獲得學(xué)士學(xué)位(或大學(xué)本科四年級(jí))，但可以不具備投資管理決策的工作經(jīng)驗(yàn)。由于“投資管理與研究協(xié)會(huì)”將三種水平的考試放在同一天進(jìn)行考試，且要求必須在通過前一層次的考試后才能進(jìn)入下一層次的考試，所以一名考生要通過這三門考試，最短的時(shí)間是整整三年。AIMR對(duì)CFA認(rèn)證考試如此設(shè)計(jì)的目的在于在一個(gè)不短的時(shí)期內(nèi)，將考生的學(xué)習(xí)教育與工作經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合以達(dá)到互補(bǔ)效果，開擴(kuò)考生的視野，加深知識(shí)的理解。參加CFA認(rèn)證考試主要是一個(gè)自學(xué)的過程，每一水平的考試一般要求有多達(dá)250小時(shí)的準(zhǔn)備時(shí)間，具體情況因人而異。當(dāng)注冊(cè)并報(bào)名參加CFA認(rèn)證考試后，AIMR會(huì)給考生寄發(fā)學(xué)習(xí)指南，根據(jù)學(xué)習(xí)指南，考生可以定購AIMR推薦的輔助教科書進(jìn)行復(fù)習(xí)迎考。但必須指出的是，CFA認(rèn)證考試不是一種入門級(jí)基礎(chǔ)性知識(shí)的考試，它的難度至少達(dá)到碩士研究生課程的層次，而且是全英文考試。
(2)三年的被“投資管理與研究協(xié)會(huì)”所認(rèn)可的工作經(jīng)驗(yàn)。
包括：在投資決策過程(如金融分析、投資管理、和證券分析等等)中收集、評(píng)估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);直接或間接主管他人進(jìn)行上述活動(dòng);從事上述投資決策活動(dòng)的教學(xué)培訓(xùn)工作等等�！巴顿Y管理與研究協(xié)會(huì)”要求CFA認(rèn)證的申請(qǐng)者必須花超過40%的時(shí)間用于以上工作，其中假期、兼職和實(shí)習(xí)期間的工作經(jīng)驗(yàn)不予承認(rèn)。工作經(jīng)驗(yàn)的積累可以在參加CFA考試之前，其間或以后，但只有達(dá)到三年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)積累后，才能獲得CFA認(rèn)證。
(3)滿足AIMR的會(huì)員資格要求(其中很大部分是職業(yè)行為和道德準(zhǔn)則要求)并申請(qǐng)成為一名“投資管理與研究協(xié)會(huì)”的成員。
參加CFA認(rèn)證是耗時(shí)耗力單極具回報(bào)價(jià)值的投資。在經(jīng)歷上述艱苦的學(xué)習(xí)過程和達(dá)到AIMR的要求后，候選人可以獲準(zhǔn)使用CFA稱號(hào)。在CFA項(xiàng)目開設(shè)以來的38年里(截止于2001年)全球只有約41400名專業(yè)人士獲得了CFA認(rèn)證資格。擁有CFA資格是一個(gè)投資決策管理從業(yè)人員高執(zhí)業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的有力證明。世界各主要發(fā)達(dá)國家的相關(guān)行業(yè)都將其作為一個(gè)行業(yè)高水平人員的衡量標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)獲得CFA資格者委以重任，報(bào)以高薪。
綜合以上幾個(gè)方面，通過CFA高級(jí)水平考試的及格者并不能馬上得到CFA證書，除非他們已有三年以上金融分析師的任職經(jīng)歷，同時(shí)又是“金融分析師聯(lián)合會(huì)”的成員�？梢奀FA既要有全面的金融理論知識(shí)，還需要有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和良好的職業(yè)道德。他們還都必須遵守“投資管理與研究協(xié)會(huì)”公布的《職業(yè)行為倫理標(biāo)準(zhǔn)守則》。